2024年12月13日に1,800ポンドの引き出し要求が行われました。
このリクエストから 27 日が経過しましたが、まだお金は受け取られていません。
私のリクエストが送信された後、14/12/24 に Q 氏から個人的なメールではなく、一般的なメールが届き、情報を求められたことに留意してください。それは、すべてを公正に保ち、いくつかのボックスにチェックを入れるためであると書かれていました。そして、今のところ、入金を制限しており、以下の情報が届くまですべての出金は保留されます。
1) 有効な身分証明書と住所証明
2) 給与明細書
3) アカウントで使用されているカード
4) 銀行への接続。
撤退手続きのために追加情報を要求した具体的な理由については、一度も言及されませんでした。
引き出しを処理しないという決定の根拠が十分に説明され、提供されました。
出金制限が、Q 氏の運用条件の違反の疑いによって行われた場合、関連する違反について通知し、出金を進めないという決定を十分に説明する必要があることを記録する必要があります。
透明性のため、さらなる情報の要求、検証、ギャンブル被害のチェック、犯罪収益のチェック、または独自の商業目的のチェックですか?
なお、Q 氏は、出金リクエストが行われた後や、数回の入金と資金の繰り返し賭けの期間が経過した後ではなく、できるだけ早い時期に、私のリスク プロファイルに応じてそのような情報を要求する必要があります。
また、私は犯罪者ではなく、Q氏の要請に全面的に協力してきたので、AML手続きが私の引き出しを妨害する手段として利用されるとは思わないということも指摘しておくべきでしょう。実際、Q氏は懸念があったなら、もっと早くそれを提起し、NCAに調査を依頼すべきでした。
上記に加えて、18/12/24 に Q 氏が私に、私の口座が閉鎖されたことを通知したことも記録しておきます。また、私の口座にあるお金は遅滞なく返金されると書かれていました。
これまでの要約と記録として、私はQ氏に以下の情報を提供しました。
1) 銀行口座情報のコピー
2) 口座への入金に使用したカードのコピー
3) 職業の確認
4) 収入源を示す給与明細書のコピー
5) 2024年12月13日にQ氏に入金されたことを示す銀行取引明細書のコピー
6)運転免許証
7) 2024年12月13日の公共料金の請求書と引き落とし明細書
再度申し上げますが、私はこれまでQ氏の要請に非常に協力的であり、これはデータ保護法とプライバシー法を著しく損なうことになり、実質的に強制に相当するため、私には何かを提供する義務はないことを明言します。
Q 氏はまださらなる要求をしており、私は苦情をエスカレートしました。
A withdrawal request was made on 13.12.24 for the sum of £1,800.00
It is now 27 days since this request and no monies have been received.
It should be noted that after my request was submitted a generic email and not a personal email from Mr Q was received on the 14/12/24 requesting information. Stating that it was to keep everything above board and tick a few boxes!! And for now we have limited your deposits and all withdrawals will be put on hold until the information below:
1) Valid Id and proof of address
2) Payslip
3) Card used on your account
4) connection to my bank.
Not at anytime was there reference to a specific reason for the request of additional information to process my withdrawal given.
The basis of any decision not to process a withdrawal fully explained and provided to me.
It should be recorded that where a withdrawal restriction is motivated by a suspected breach of Mr Q’s operational terms and conditions, you should inform of the relevant breach and fully explain your decision not to proceed with my withdrawal.
For transparency is the request for further information, for verification, gambling harm check, a proceeds of crime check or a check for your own commercial purposes??
It should be noted that Mr Q should request such information at the earliest possible time and in proportion to my risk profile and not after a withdrawal request has been made and following a period of several deposits and funds gambled repeatedly.
It also should be noted that I’m no criminal and have been fully cooperative with Mr Q requests so I don’t believe AML procedures be used as a means of frustrating my withdrawals. In fact should there have been any concerns Mr Q should have raised them earlier and got the NCA involved to investigate.
Further to the above it is to be recorded that on the 18/12/24 Mr Q took it upon themselves to notify me that my account was now closed. It also stated that any monies on my account will be returned without delay.
To summarise and record todate, I have provided Mr Q the information below:
1) copy of bank details
2) copy of card used to deposit on account
3) confirmation of my occupation
4) copy of payslips showing source of income
5) copy of bank statement showing deposits made to Mr Q on 13/12/24
6)driving licence
7) utility bill and statement of withdrawal on 13.12.24
Again I record that I have been very cooperative with Mr Q request todate, as I’m under no obligation to supply anything as this would severely undermine the data protection and privacy laws and essentially amounts to coercion.
Mr Q still request more and now I’ve escalated my complaint.
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