こんにちは、カジノが特定の義務を果たしているのか、それともそれを有利に利用しているのかについて、具体的な議論を始めたいと思います。
また、個人データは機密性が高く、特に欧州連合では個人データを保護するための厳格な法律があるため、プレーヤーとしての権利についても知ってもらいたいと考えています。
まず、マネーロンダリング防止のための法律と対策の重要性については誰もが同意すると思います。
初めて EDD プロセスを受けたとき、ギリシャの 2 つのカジノでの経験から、いくつかの懸念が生じました。
- 要求の目的を誤って伝えています。彼らは、これは強化された識別の文脈で行われていると述べ、もちろんEEDのイニシャルにも言及しています。私は、これが実際には強化されたデューデリジェンスであることを自分で発見するまで、このプロセスが何であるかを理解するのに苦労しました。では、ミスリードの目的は何だったのでしょうか？
- これは、引き出しリクエストを送信した後に発生しました。こういう時はいつもプロセスを発動させているのだろう。一定期間内の入出金の合計が一定額（15,000ユーロだったと思います）を超え、複数の取引が含まれる場合にはそうする義務があると読んだことがあります。私の経歴を考慮すると、これはいつでも起こり得ることです。なぜ彼らはそれを撤回要求と結び付けることにこだわるのでしょうか?
- 私の場合、EDD の手順は次のとおりでした。あるカジノでは、私の財務状況と収入源についてさまざまなことを報告するよう求められました。私が彼らに、そのようなことの目的と何が正当化されるのかを述べるよう求めたところ、2日後に彼らは最初の主張を無視して、その出来事全体を忘れるように答えました。 2 番目のカジノでは、ID と日付が書かれた紙を持った自撮り写真の生体認証資料を要求されました。私がやった事実。しかし、写真には身分証明書と番号がすべて写っていなかったので、新しいものを要求されました。しかし、出金申請の処理がすでに遅かったので（申請からすでに1週間が経過していました）、写真のメタデータから本物であることが分からないのは馬鹿にされているというか、バカだと感じました。 、または、私がそのようなグラフィックスキルを持っていると思われたかどうか（IDの3/4が明確で明確でした）。私はカジノに苦情を提出しましたが、カジノは受け入れませんでした。また当局にも苦情を提出しました。次の数日で、彼らは引き出しを承認し、強化された本人確認プロセスを完了するために新しい自撮り写真を送信するよう私に求めました（笑、また本人確認）。彼らの手続きは本当に大ざっぱで取り消し可能なものなのでしょうか？
- 最も重要な。私の取引は明らかにカジノで連勝していたからでした。私のゲーム活動には、通常のスロットやライブカジノのプレイが含まれており、安全な賭けなど、残高を危険にさらさないことを意味するものは何もありませんでした。接続は特定の IP を使用して私の家から永続的に行われました。私の支払い方法はVisaデビットカードでしたが、もっと簡単なものはありませんでした。では、なぜ同社の高度な監視システムが徹底的な検査を必要とするようになったのでしょうか?結論としては、たまたま継続的に利益を上げているプレイヤーはEEDに提出する必要があるということになるのでしょうか？以前の期間に負けを見せていて誰もチェックしていなかった同じプレーヤーですか？
- 私はアカウントを持っており、ギリシャのいくつかのカジノでプレイしています。プレイアクティビティ、入出金金額はほぼ同じです。中には多額の利益を上げた企業もある。なぜこの 2 人だけが EDD プロセスを開始したのでしょうか?
- カジノのサービスを受けるために登録時に受け入れた利権契約には、国の法律の維持と有効性の条件も含まれていることを忘れないでください。人格への侮辱となる、身元確認や疑惑の表現に関するあらゆる種類の虐待や恣意性に対する権利の地図はありますか?推定無罪を超えて…
追記：私たちのほぼ全員が経験したことがあるカジノの行動や習慣があります。それは、人間の絶望、ギャンブル依存症、さらには簡単にお金を手に入れたいという欲求に基づいて存在し、維持されている産業です。エンターテイメントだけをベースにしていたら、やがて倒産していただろう。私は個人的に、彼らを正当性の保証人として、あるいは公的国家当局の代替者として受け入れません。
Ηello, I would like to open the specific discussion about whether casinos serve their specific obligation or instrumentalize it to their advantage.
My intention is also to be informed about the rights we have as players, since personal data is sensitive and especially in the European Union there are strict laws for their protection.
First, I think we all agree on the importance of having laws and measures for Anti-money laundering.
My experience with 2 Greek casinos when I first underwent EDD process raised several concerns.
- Misrepresenting the purpose for which they are requesting them: they stated that this is done in the context of enhanced identification, of course also mentioning the initials EED. I had a hard time learning what this process was until I discovered for myself that it is actually Enhanced Due Diligence. So, what was the purpose of misleading?
- This happened after submitting a withdrawal request. I guess they always activate the process at times like this. I read that they are obliged to do so when the total of deposits and withdrawals exceeds an amount in a certain period (I think €15,000) and they involved multiple transactions. Given my history, this could happen at any time. Why do they insist on linking them to withdrawal requests?
- In my case the EDD procedures were as follows: one casino asked me to report various things about my financial situation and sources of income. When I asked them to state the purpose and what legitimizes them for such a thing, after two days, and their initial insistence, they replied to forget the whole event. The second casino asked for biometric material: selfie holding the ID and a piece of paper with the date written on it. A fact I did. However, the photo did not show all ID and the number and they asked for new one. However, because they were already late in processing the withdrawal request (1 week already had past since the request) I felt like they were making fool of me or that they were idiots if they couldn't tell from the metadata of the photo its authenticity, or if they thought I had such graphic skills (3/4 of the ID were distinct and clear). I submitted a complaint to the casino, which did not accept it, and a complaint to the authorities. In the next few days they approved the withdrawal asking me just to send a new selfie to complete the enhanced identification process (lol identification again). Are their procedures really that sketchy and revocable?
- The most important. My transactions was clearly because I had a streak of casino wins. My gaming activity involved regular slot or live casino play, no safe bets, or anything that meant I wasn't risking my balances. The connections were permanently from my house with a certain IP. My payment method was a visa debit card, what could be cleaner. So what triggered their advanced monitoring systems to warrant a thorough inspection? So as a conclusion it comes out that those players who happen to have continuous profits should be submitted to the EED? The same players who in previous periods were showing losses and no one was checking?
- I have an account and I play in several casinos in Greece. Playing activities, deposit and withdrawal amounts are more or less the same. In some of them, there have even been large amounts of profit. Why were these two the only ones to initiate the EDD process?
- Let's not forget that in the concession contract that we accepted during our registration for receiving the services of the casinos, there is also the condition of the maintenance and validity of the laws of the country. Is there a map of rights against any kind of abuse and arbitrariness on the issues of identification and the expression of suspicion which constitutes an insult to personality? Beyond the presumption of innocence...
Postscript: there are casino behaviors and practices that almost all of us have experienced. It is an industry that exists and is maintained based on human desperation, addiction to gambling or even the desire to get easy money. If they were just based on entertainment it would have gone bankrupt before long. I personally do not accept them as guarantors of legitimacy nor as substitutes for official state authorities.
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