こんにちは、ヴェロニカさん。
はい、私の電話番号は私の名前で登録されています。たとえば、SMS 認証を送信するのは標準的な方法です。ただし、所有権の証明を要求することは、ID 認証の目的やマネーロンダリング防止チェックにはまったく関係ありません。現時点では、私の ID は徹底的なチェックによって 3 度確認されているため、疑う余地はありません。この要求の関連性を理解したいのですが、回答を拒否されています。
前にも述べたように、電話回線やサービスの所有権は、もはや合理的な検証とは無関係です。まったく意味がありません。彼らの規約には、プレーヤーの登録電話番号の所有権の可能性を制限するものは何もありません。それが重要なポイントです。彼らのカスタマー サービスの回答は基本的に、「当社の規約では、何でも要求できます。また、要求の理由を説明する必要はありません」というものでした。
彼らには本当にこの権利があるのでしょうか? もしそうなら、オンライン カジノを 2 つのグループに分類する必要があります。つまり、ビジネス慣行が良好なカジノと、たとえばプレーヤーの引き出し金を支払う意図がまったくない不正カジノです。
たとえば、近所の店で飲み物を買おうとして、レジの店員が「申し訳ございませんが、このボトルを販売するには、まずあなたのお名前で電話番号が登録されていることをお知らせいただく必要があります」と言ったとしたら、なぜそのような予期せぬ個人情報を尋ねられるのかと疑問に思う権利があると思います。それは私には無関係に思えます。
ここでの主な問題は、説明不足です。たとえば、投資銀行はマネーロンダリング対策チェックを要求することは理解しています。オンラインカジノが、徹底した KYC とマネーロンダリングチェックを出金時にのみ適用しながら、何の規制もなしに入金を受け付けているのは偽善的です。このビジネス慣行は不健全です。なぜなら、カジノ側が「汚い」お金を受け入れる可能性が高まり、また、気まぐれで正直なプレイヤーの出金プロセスを恣意的に複雑にしてしまう可能性があるからです。
私の理解するところによると、彼らの利用規約では、医療報告書、個人のパスワード、子供の社会保障番号、写真など、基本的に彼らが選んだあらゆるものを要求し、その情報を引き出しの承認に結び付けることが許可されているかもしれない。誰がこれを規制し、管理しているのだろうか?それが私がここにいる理由だ。
GoSpin は、給与明細書と納税申告書の提出を要求したことがマネーロンダリング防止規制に関連していることを私に知らせませんでした。これは単に ID 確認のためだと思っていました。
この ID チェックは、彼らの不誠実さのせいで、最初からうまくいかなかった。私はすべての証拠を持っている (必要ならメールを非公開で送ることもできる)。
8月19日にこのメールを受け取りました:
「身分証明書として認められるもう 1 つの項目をご提供いただく必要があります。次のいずれかになります。
- 身分証明書
- パスポート
また、以下の情報も提供してください。
- 事前に提供された運転免許証を顔の横に置き、個人情報がすべてはっきりと見えるようにした自分の写真と、別の手で次の数字が書かれた紙を添付します: 5436。」
後になって、これは完全に誤解を招くものであることがわかりました。なぜなら、私はすでにこのチェックに合格しており、アカウントは「検証済み」とマークされていたからです。しかし、9 月 2 日に、私は次のメールを受け取りました。
「追加の認証手続きを進めるには、書類(パスポート)と一緒に短い自己確認ビデオを録画してください。書類と、録画日と当社製品名を手書きで記入した紙を用意してください。」
ですから、あなたが不誠実になり、言っていることと違うことをし始めたら、私たちはあなたの信用性と信頼性を疑わなければなりません。この時点で私の疑念は高まり始めました。それはあまりプロフェッショナルではありませんでした。
そして、その後に届いた 3 番目のリクエスト メールを思い出してください。
「検証の最終ステップとして、以下の情報をご提供ください。
1. プロフィールに記載されている電話番号の所有権の証明
2. 2023年の正式な納税申告書と2024年の給与明細書
3. 公証されたパスポート
最初の追加リクエストは文字通り「もう 1 つのアイテムを提供する必要があります...」と書かれています。つまり、*1* と書かれています。
次の点について:
2024 年の期間の給与明細書を要求することも無関係です。非常に裕福な人から非常に貧しい人まで、多くの人々は給与明細書を受け取っていません。この要求は、プラットフォームから資金を引き出す能力と結び付けられるべきではありません。たとえば、多くの人々は不動産の売却、配当、補助金、年金などで生計を立てています。
確定申告については、具体的な書類の送付に基本的に反対というわけではありません。ただ、まずは説明を求めました。直感的にも、確定申告書の送付に何の意義があるのか疑問に思います。
この情報が本当に重要なら、規制当局から十分な説明とともに聞いたり見たりしてもらいたいものです。GoSpin カジノはコミュニケーションを拒否し、説明なしに何でも質問する権利を強調しています。
Hi Veronika,
Yes, my phone number is registered in my name. Sending an SMS verification, for example, is standard practice. However, requesting proof of ownership is completely irrelevant for any ID verification purposes or even for anti-money laundering checks. At this point, there can be no doubt about my ID, as it has been triple-confirmed through extensive checks. I would like to understand the relevance of this request, but they refuse to reply.
As I mentioned before, the ownership of one phone line or service has nothing to do with reasonable verification anymore. It just simply doesn't make any difference. There is nothing in their terms that limits the accepted ownership possibilities of the players' registered phone numbers. That's the key point. Their customer service response was essentially: "By our terms, we can ask for anything, and we don’t need to explain the reason behind any request."
Do they really have this right? If so, we should categorize online casinos into two groups: those with good business practices and rogue casinos that, for example, have no real intention of paying players’ withdrawals.
For instance, if you go to buy a drink at your local store and the cashier says, "Sorry, but we can only sell this bottle to you if you first show me that your phone number is registered in your name," I believe I have the right to question why they are asking for such unexpected personal information. It seems irrelevant to me.
The main issue here is their lack of explanation. I understand, for example, that an investment bank would require anti-money laundering checks. It’s hypocritical that online casinos take deposits without any controls while coupling extensive KYC and money laundering checks only to withdrawals. This business practice is unhealthy, as it opens the door to potentially accepting "dirty" money for them and they can also arbitrarily complicate the withdrawal process for honest players just out of their whim.
As I understand it, their terms and conditions might even allow them to request medical reports, private passwords, children’s Social Security numbers, and photos—essentially _anything_ they choose, and tie that information to withdrawal approvals. Who is regulating and controlling this? That's why I'm here.
GoSpin never informed me that the request for a salary slip and tax return was related to anti-money laundering regulations. I believed this was merely for ID verification.
This entire ID check started off on the wrong foot due to their dishonesty. I have proof of everything (I can send the email privately if needed):
I received this email on August 19:
"We need you to provide one more item that qualifies as Proof of Identity. This could be one of the following:
- Identity Card
- Passport
Also, please provide the following:
- A photo of yourself holding a previously provided driver’s license next to your face with all your personal details clearly visible, along with a sheet of paper with the following digits written by another hand: 5436."
I later discovered that this was outright misleading, as I had already passed this check, and my account was marked as "Verified." However, on September 2, I received this email:
"In order for you to proceed with the additional verification procedure, please record a short self-identification video with your document (passport). Please prepare your document and a piece of paper with the handwritten date of recording and our product's name."
So, once you start being dishonest and do different things than you say, we must question your credibility and trustworthiness. My suspicions began to rise at this point; it was not very professional.
And remember the third request email that followed:
"For the final step of the verification, please provide us with the following:
1. Proof of ownership of your phone number listed in your profile
2. An official 2023 tax return and salary slip for the 2024 period
3. A notarized passport."
The first extra request literally states: "We need you to provide one more item..."—it says *one*!
Regarding the next point:
Requiring a salary slip for the 2024 period is also irrelevant. Many people, from the very wealthy to the very poor, do not receive salary slips, and this request should not be tied to the ability to withdraw funds from their platform. Many people for example get their living from property sales, dividends, some from subsidies, pention, whatever.
As for the tax return, I am not fundamentally against sending specific documents. However, I first requested explanations from them. Intuitively, I also question what relevance sending tax returns has.
If this information is truly important, I would like to hear or see it from the regulatory authority with a good explanation. GoSpin casino refuses to communicate and emphasizes their right to ask anything without providing explanations.