これをはっきりさせておきましょう。
- 決済ゲートウェイ、決済オペレーター、カジノに連絡して、MCC コードの誤りやトランザクション ロンダリングによる返金を求めることは違法ではありません。単に間違っていると思うと宣言するだけで、何も返金しなくてもかまいません。
- 同じ行為者に連絡し、例えばお金を受け取っていないなどの理由をでっち上げて返金を要求することは、詐欺行為である可能性があります。
-俳優を暴力や嫌がらせなどで脅迫することは違法となる場合があります
- 銀行にカードの苦情を申し立て、カジノゲームのお金を受け取ったことを正直に伝えないことは詐欺行為であり、違法です。
- 銀行にカードの苦情を申し立て、それがカジノに使われたことを正直に伝えることは違法ではありません。ただし、銀行は、あなたが高リスク顧客であると判断した場合、あなたの口座を(一時的に)凍結するか、顧客としての契約を解除することができます。
スレッドを閉じる必要はありません。基本的な質問は間違っていません。「トランザクション ロンダリング」と誤った MCC コードの使用が合法かどうかはグレー ゾーンです。これは Mastercard と ViSA のポリシーにはまったく当てはまりませんが、法的にはグレー ゾーンです。これが、一部の人が返済を選択し、他の人が返済を選択しない理由でしょう。
これに従い、真実を貫く限り、いかなる犯罪でも有罪になることはありません。一方で、カードの苦情を申し立てる際に銀行に嘘をついたり真実を隠したりするのは詐欺行為であると、私は過去に何度も警告してきました。これらの会社にメールを送って嘘をつき、例えばカジノの入金を受け取っていないと言ったとしても、詐欺である可能性があります。しかし、そのような少額のために、個人に対して高額な法的手続きを追求する価値があると彼らが考えるとは、私には非常に考えにくいです。
Let's get this straight.
-Contacting payment gateways, payment operators, casinos and asking for a refund due to an incorrect MCC code and transaction laundering is NOT illegal. They can simply just declare that they think one is wrong, and not pay anything back.
-To contact the same actors and request a refund due to an invented reason, e.g. that you have not received the money, may be an attempt at fraud.
-Threatening any actor with violence, harassment, etc. may be illegal
-Making a card complaint to your bank and not being honest about receiving the money for casino games is an attempt at fraud, i.e. illegal
-Making a card complaint to your bank and being honest that it went to the casino is not illegal. However, the bank can choose to freeze your accounts (temporarily) or terminate you as a customer if they judge you to be a high-risk customer.
The thread does not need to be closed down. The basic question is not wrong. It is a gray area regarding how legal or not it is with "transaction laundering" and the use of incorrect MCC codes - it is absolutely not Mastercard and ViSA's policies, but legally it is more of a gray area. This is probably why some choose to repay and others do not.
As long as one adheres to this, and adheres to the truth, one cannot be convicted of any crime. On the other hand, I have also warned several times in the past that it is an attempt at fraud to lie to/withhold the truth from your bank if you make a card complaint. Even if you email these companies and lie and e.g. says you haven't received the casino deposit, it could possibly be fraud. However, I find it very difficult to see that they would think it worth pursuing an expensive legal process against any individual for such small sums.
Låt oss klargöra detta.
-Att kontakta payment gateways, betalningsaktörer, casinon och be om återbetalning på grund av felaktig MCC kod och transaction laundering är INTE olagligt. De kan helt enkelt bara förklara att de tycker att en har fel, och inte betala tillbaka någonting.
-Att kontakta samma aktörer och begära återbetalning pga påhittad anledning, t.ex. att man inte mottagit pengarna, kan vara försök till bedrägeri.
-Att hota någon aktör med våld, trakasserier etc. kan vara olagligt
-Att göra en kortreklamation till sin bank och inte vara ärlig med att man mottagit pengarna till casinospel är försök till bedrägeri dvs olagligt
-Att göra en kortreklamation till sin bank och vara ärlig med att det gått till casino är inte olagligt. Däremot kan banken välja att frysa dina konton (tillfälligt) eller säga upp dig som kund om de bedömer dig vara en högriskkund.
Tråden behöver inte stängas ner. Den grundläggande frågeställningen är inte felaktig. Det är ett gråområde gällande hur lagligt eller ej det är med "transaction laundering" och användning av felaktiga MCC-koder -det är absolut not Mastercard och ViSAs policys, men rent legalt är det mer en gråzon. Det är antagligen därför vissa väljer att betala tillbaka och andra inte.
Så länge man håller sig till detta, och håller sig till sanningen, kan man inte bli dömd för något brott. Däremot har även jag flera gånger tidigare varnat för att det är försök till bedrägeri att ljuga för/undanhålla sanningen för sin bank om man gör en kortreklamation. Även om man mailar dessa företag och ljuger och t.ex. säger att man inte mottagit casinoinbetalningen, skulle det eventuellt kunna vara bedrägeri. Jag har dock väldigt svårt att se att de skulle tycka att det är värt att driva en kostsam rättslig process mot någon individ för dett för sådana låga summor det handlar om.
自動翻訳: